ひつじん
３兄弟のパパとして育児と資産運用をたのしんでいるひつじん（＠hitujin03）です。
この記事では私が運用しているインデックス投資信託について、2018.8から運用し実際に利益が出せるかどうか確かめていただくために運用成績をお伝えしています。
- 三菱UFJ国際－eMAXIS Slim米国株式（S&P500）
- 三菱UFJ国際－eMAXIS Slim先進国株式インデックス
- 楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド
また、上記3つの投資信託に追加して2019.9.25より販売開始となった
「SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド」の成績もあせてお届けします！
今回は12月第4週の運用成績を追記しています。
実際の生きたデータですので、あなたの参考になれば幸いです。
はじめたきっかけや、運用中の３つの商品のひとつ、「三菱UFJ国際－eMAXIS Slim米国株式（S&P500）」について詳しく解説していますので、こちらの記事もあわせてご覧くださるとあなたが運用する際のヒントになります(^^)/
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投資信託のはじめ方はこちらの記事をご覧ください
子育て世代こそ投資信託をはじめよう！【おすすめ投資信託ベスト３をＳＢＩ証券で長期積立】
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三菱UFJ国際－eMAXIS Slim米国株式（S&P500）について詳しく解説しています
SBI証券で積み立て中のおすすめ投資信託「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」を詳しくご紹介
インデックス投資信託の保有・収益状況をお伝えします
ひつじん
2019.12.21～2019.12.28のインデックス投資信託の収益
先週比の成績をまとめると次のとおりです。
- 評 価 額 1,897,000円
- 先週比の損益 +23,612円
- トータル含み損益 +226,956円
- 損 益 率 +13.59％
株価の上昇が継続し、評価益が運用開始から1年5ヶ月で22.6万円を超え、過去最高を記録しました(^^♪
とても嬉しいです！！
日々の株価の上下に囚われずたんたんと積み立てる作戦に変更はありませんから、毎月の積み立て資金の確保を怠らないようにしていきたいです(^O^)／
それでは各週の状況を見ていきましょう。
2019.12.7 インデックス投資信託の収益詳細状況
2019.12.14 インデックス投資信託の収益詳細状況
2019.12.21インデックス投資信託の収益詳細状況
2019.12.28インデックス投資信託の収益詳細情報
運用中の投資信託は、評価損益がプラスでもマイナスでもたんたんと買い増ししていく姿勢に変わりはありません。
たんたんと続けること、継続が大事です(^^♪
そして、2019.9.26から正式にスタートした「SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド」
※SBI証券の投資信託説明書を一部抜粋
運用中の「三菱UFJ国際－eMAXIS Slim米国株式（S&P500）」の対抗馬となる商品です。
しかも、手数料がかなりお安い！！
- 「三菱UFJ国際－eMAXIS Slim米国株式（S&P500）」
→0.162％
- 「SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド」
→ 0.09264％
その差は、0.0682％
だったのですが、つい先日、「三菱UFJ国際－eMAXIS Slim米国株式（S&P500）」の信託報酬料の引き下げニュースが舞い込んできました！
なんと、「三菱UFJ国際－eMAXIS Slim米国株式（S&P500）」も0.1％を切る0.088％！
※三菱UFJ国際投信からの通知文を参照
ファンドの純資産総額が増えるほど信託報酬手数料が低くなるのも魅力ですね♪
さすがにこれ以上の引き下げはないように考えますが、比較のため少額で購入し運用していきます。
直近の成績はご覧のとおりです。
【2019.12.7】
【2019.12.14】
【2019.12.21】
【2019.1.28】
価格が「10,000円」を下回っているところで買い増しし、取得単価を下げることができているため、直近で10.81％の評価益が出ています。
定期積立と同じ運用方法だと芸がないため、この商品は価格が下落した際に任意のタイミングで買いつける方法も活用しつつ運用していきたいです。
ひつじん
【直近一週間の推移】
【1997年からの推移】（月１程度で更新します）
【投資信託基準価格の直近１ヶ月推移】
投資信託の価格は、かならず上下を繰り返します。
それでも、わたしが選んでいる投資信託の指標は、長期的にみて上昇していますね！
ひつじん
長期的に右肩上がりを続ける商品で運用していれば、長い期間を掛けて緩やかに利益を積み重ねることができます！
評価損がプラスでもマイナスでも、「たんたんと地道に積み立てていく」、この作戦に変わりはありません(^O^)／
FX系のレバレッジが掛かっている商品とは異なり、短期間で大きな利益を出すことは出来ませんが、その分ロスカットがなく、突発の下落で大きく資金を失うなんてことは起こりません。
ハイリターンではないものの、ローリスクで心地よく取り組める資産運用です(^^♪
自動積立の設定と口座への資金入金さえ忘れなければ、特に日常ですることはなく楽ちんですよ。
インデックス投資信託の自動積立
12月はつぎのとおり13万円の定期積立を実行予定！
12/28現在、無事に積み立てを終えましたが、NISA枠に余裕があり使い切る必要があるため、「三菱UFJ国際－eMAXIS Slim米国株式（S&P５００）」を追加で15,000円買い増ししました。
次のとおり運用資金が増えています。
【運用資金】
1,525,000円 → 1,670,000円
NISA枠（年間120万円）を投資信託で使い切るようにしていますから、1年間で120万円貯金している分をこの投資信託で資産構築している感覚です。
ひつじん
インデックス投資信託の運用実績推移
インデックス投資信託の運用実績（月次損益）の推移
ひつじん
【1～11月は確定値】
こうして眺めると、2019.1のマイナスからの回復がすごい！！
株価暴落時にボーナス積立分と合わせて定期積立を継続できたことが効果を発揮していますね。
例え暴落が来ても資産がなくなるわけではなく、株価はゆっくり回復します。
なので、積み立てを継続していれば時間の力を味方につけることができ、プラスの損益までもっていくことができますよ。
インデックス投資信託の積立方針
積立方針
| No | ファンド名 | 【毎月】積立額 |
| 1 | 三菱UFJ国際－eMAXIS Slim米国株式（S&P５００） | 30,000円 |
| 2 | 三菱UFJ国際－eMAXIS Slim先進国株式インデックス | 25,000円 |
| 3 | 楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド | 25,000円 |
| 合 計 | 80,000円 | |
ボーナス積立は、年２回、毎月積立額とほぼ同額を設定しています。
11万円2回＝22万円
年間積立額は118万円。
NISA枠をぎりぎりまで使い切る計算ですね！
積立方針を崩さないように家計のコストカットを徹底し、コツコツいきますよ～。
投資信託の運用実績【インデックス投資信託を毎月8万円積み立て】まとめ
いかがだったでしょうか。
2019.12の運用状況をまとめると
- 合計損益 +226,956円
- 利 益 率 +13.59%
- 定期積立 145,000円
ひつじん
家計をしっかり管理し資産運用に回すお金を増やしてお金に働いてもらい、資産所得を増やしていかないと今後立ち行かなくなる可能性もあります…。
このため、お金にしっかり向き合うことがとても大切なんです！！
今後も、投資信託をコツコツと自動積立で増やしつつ、他の運用先はロスカットラインを明確に意識し、資金管理を徹底していきます。
わたしは、子どもの教育資金と老後資金という２大資金がもたらす将来に不安を抱えるひとりとして、資産運用は必要不可欠だと強く感じ実践しています。
ひつじん
あなたも一緒に投資信託の積立運用をはじめてみませんか？
本当に上手くいくのかご不安があるのはごもっともです。
このため、わたしの成績報告をご覧いただいて、本当に上手くいくかを確かめていただければ幸いです。
運用している投資信託は、投資初心者にかなりおススメできる商品です。
はじめたきっかけや、運用中の３つの商品のひとつ、「三菱UFJ国際－eMAXIS Slim米国株式（S&P５００）」について詳しく解説していますので、こちらの記事もあわせてご覧くださるとあなたが運用する際のヒントになります(^^)/
子育て世代こそ投資信託をはじめよう！【おすすめ投資信託ベスト３をＳＢＩ証券で長期積立】
・三菱UFJ国際－eMAXIS Slim米国株式（S&P500）を詳しく解説しています
SBI証券で積み立て中のおすすめ投資信託「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」を詳しくご紹介
ひつじん
それでは、さいごまでご覧いただきありがとうございました♪
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